Счет для юридических лиц в Сбербанке — как открыть и пользоваться

Организации выплачивают заработную плату работникам, налоги и страховые взносы, переводят и принимают деньги от других компаний, получают прибыль от сбережения денежных средств. Для проведения финансовых операций юридическим лицам (ЮЛ) необходим расчетный счет (РС) в банке. Он не является обязательным, но без него невозможно выполнять расчеты в безналичной форме.
рко сбербанк

Открытие счета в Сбербанке для юридических лиц


Финансовые процедуры проводятся на законодательном уровне согласно Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 14.11.2016). Полная информация о расчетно-кассовом обслуживании (РКО), тарифах и документах, требующихся при открытии расчетного счета, приведена на официальной странице Сбербанка.

Чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для юридического лица, выполняются следующие действия:

  1. Клиент подготавливает пакет документов, необходимых для составления договора на РКО.
  2. Директор компании или официальный уполномоченный составляет заявление и указывает анкетные данные для идентификации выгодоприобретателя.
  3. Банк предоставляет номер в онлайн-режиме.
  4. Клиент приносит пакет документов в офис Сбербанка.
  5. Осуществляется проверка документации.
  6. Заключается двухсторонний договор на проведение РКО.
  7. Открывается доступ ко всем услугам.
Раньше после оформления договора организации и ИП должны были уведомить налоговую инспекцию, ПФР и ФСС. С 2014 г. процедура информирования отменена. Банки самостоятельно извещают государственные учреждения об открытии расчетного счета для юридического лица.

Заказ и резервация счета для юридического лица


Заказ и резервация расчетного счета нужны для получения реквизитов юридического лица. Услугой пользуются клиенты, только прошедшие процедуру регистрации. Предоставление номера — начальный этап, который требуется для выполнения финансовых операций по счету. Заказать номер можно как в банковском офисе, так и через веб-сервис. Для нового бизнеса достаточно пригласить выездного специалиста, который поможет осуществить процесс оформления.

Online резервирование


Резервирование РС через интернет-банкинг выполняется на официальном сайте Сбербанка. Услугу можно забронировать до подачи документов. Онлайн-система позволяет получить номер всего за 5 минут. Чтобы зарезервировать расчетный счет, необходимо:

  1. На странице «Открытие и ведение счета» выбрать выгодный тариф на пакет предоставляемых услуг.
  2. Нажать на кнопку «Открыть счет».
  3. Автоматически происходит перенаправление на страницу для заполнения заявки.
  4. В форме резервирования вводят анкетные данные. В их число входят тип счета (расчетный, отдельный головного исполнителя, отдельный исполнителя) и информация об организации:
    • регистрационный номер ОГРН;
    • ИНН налогоплательщика;
    • годовая выручка в рублях;
    • вид организации (коммерческая, некоммерческая или финансовая);
    • мобильный телефон;
    • электронная почта.
  5. Обязательно подтверждают согласие с условиями резервирования и на обработку персональных данных.
  6. Вводят код с картинки, нажимают «Продолжить».
  7. Ожидают звонка от сотрудника банка.

Реквизиты можно посмотреть в письме, которое отправляет банк на электронный адрес клиента. Счет начинает работать на зачисление средств. Его можно указывать в договорах с партнерами. Как только Сбербанку будет предоставлена документация, учреждение открывает полный доступ к услугам.

При возникновении трудностей с оформлением обращаются на горячую линию по телефону: 8800 5555 777. Консультант в течение минуты свяжется и проконсультирует по любому вопросу.

Процедура открытия


Счет открывается в территориальном отделении Сбербанка, который выбран клиентом. Если номер предварительно не зарезервирован, юридическое лицо предоставляет менеджеру все документы по списку в оригинале. С них снимаются сканы или копии и заверяются.

После проверки при положительном банковском решении заключается договор и вносится оплата за обслуживание. Процесс зависит от длительности подачи клиентом документального пакета. Срок оформления достигает до 1 месяца. При проведении операций с денежными средствами с расчетного счета, зарезервированного в онлайн-системе, процедура сокращается до 5 дней.

Идентификация и заключение договора


Сотрудник банка предлагает заполнить заявку и идентификационную анкету. Предъявленные сведения тщательным образом проверяются Сбербанком. Финансовая структура имеет право отказать в оформлении при недоверии к клиенту или несоответствии данных. Причины отказа могут не сообщать.

Открытие РС заключается в подписании юридических документов, которые предлагает сотрудник банка. Главным документом является договор на РКО, который представляет собой выгодную сделку между юридическим лицом и Сбербанком или его уполномоченным представителем, филиалом. Предметом сделки выступает открытие расчетного счета с возможностью выпуска бизнес-карт и осуществления РКО в соответствии с действующим законодательством России.

Список иностранных валют, в которых открывается расчетный счет, устанавливается банком. Его можно посмотреть на сайте учреждения.

Договор состоит из таких разделов:

  1. Предмет договора.
  2. Термины и определения.
  3. Общие положения, рассматривающие вопросы приема, исполнения и подтверждения распоряжений, а также информирования сторон.
  4. Осуществление операций по расчетному счету.
  5. Тарифы.
  6. Противодействие мошенничеству и отмыванию прибыли, полученной преступным способом, финансированию террористических организаций, а также осуществление функционала валютного контроля за транзакциями по валюте.
  7. Ответственность сторон.
  8. Форс-мажор.
  9. Разрешение спорных ситуаций.
  10. Срок действия договора, порядок внесения изменений и расторжение.
  11. Адресные данные и реквизиты.

Образец договора находится в свободном доступе на сайте Сбербанка.

Клиент имеет право пользоваться дополнительным функционалом, например «Пакет услуг», Сбербанк Бизнес Онлайн (СББОЛ), «Самоинкассация» и др. Финансовые продукты прописываются в приложениях к соглашению или отдельных договорах. Так, при размещении денежных средств и инвестиций заключается договор банковского вклада, при получении инвестиционного кредита на модернизацию производства, приобретение нового оборудования или пополнение оборотных средств оформляют договор о кредитовании.

Условия


Сбербанк корпоративным клиентам предлагает выгодные условия и специальные предложения при открытии счета. Условия сотрудничества зависят от таких факторов, как:

  1. Оборотность предприятия.
  2. Вид деятельности.
  3. Время работы.

С 03.08.2018 г. существуют следующие пакеты услуг:

  1. «Легкий старт». Рекомендован для организаций, которые только зарегистрировались в системе Сбербанк Бизнес Онлайн, и предусматривает открытие расчетного счета и кассовое обслуживание юридических лиц на бесплатной основе.
  2. «Удачный сезон». Для бизнес-структур с малой оборотностью или сезонных фирм.
  3. «Хорошая выручка». Для предприятий с частым внесением денежных средств.
  4. «Активные расчеты». При активном проведении выплат с РС.
  5. «Большие возможности». При большой частоте проведения транзакций.

Сбербанк предлагает такие финансовые продукты:

  1. Торговый и интернет-эквайринг. Прием оплаты товаров и услуг по банковским картам. Подключение бесплатное, отсутствие скрытых комиссий.
  2. Корпоративная карта «Бизнес». Круглосуточные расчеты в безналичной форме, удобное управление лимитами через веб-сервис, снятие наличных в банкоматах.
  3. Зарплатный проект. Быстрый способ зачисления заработной платы.
  4. Онлайн-касса «Эвотор». Выполняет все функции кассы, предназначен для рыночной или выездной торговли, курьерской доставки.
  5. Страхование «Стабильный бизнес». Защита имущества компании, убытков в результате перерыва хозяйственной деятельности, гражданской ответственности. Страховая премия — 20-55 тыс. руб.
  6. Бухгалтерия «под ключ». Консультация по самостоятельному ведению бухучета, страховка от ошибок в системе на 100 млн руб.
  7. Кредитование. Рефинансирование кредитов на выгодных условиях, финансирование контрактов по госзаказам. Решение принимается в течение 1 дня.
  8. «Бизнес-гарантии». Обеспечение исполнения организацией обязательств по сделке. Вознаграждение за выдачу продукта осуществляется по ставке от 2,66%.
  9. Лизинг. Приобретение любого транспортного средства в финансовую аренду.
  10. Факторинг. Предоставление услуг по финансированию и управлению дебиторской задолженностью.
  11. Инкассация. Профессиональная перевозка наличных денег.
  12. Внешне-экономическая деятельность (ВЭД) и валютный контроль.Сопровождение любых сделок, контроль над валютными операциями онлайн, проверка соблюдения требований валютного законодательства.

Сбербанк предлагает специальное предложение, которое действует для организаций, открывших счет с 22.05.2018 г., — новая интернет-кампания для продвижения бизнеса и поиска клиентов через рекламу в поисковиках и социальных сетях. При активации услуги предприятие получает до 100 тыс. руб. бонусными единицами:

  • при заказе рекламы на «Одноклассниках», «ВКонтакте», Mail.ru Group на сумму 3-75 тыс.руб. сеть myTarget вернет денежные средства;
  • при проведении рекламной кампании на Яндекс.Директ на сумму от 15 тыс. руб. поисковик перенаправляет средства в размере 15 тыс. руб. на контекстную рекламу на собственных ресурсах и партнерских площадках;
  • при осуществлении рекламного проекта в сервисе «ВКонтакте» на 10 тыс. руб. популярная социальная сеть вернет деньги в виде бонусов.

При оформлении договора на РКО и активации услуги СББОЛ клиентам предоставляется возможность получить доступ на 7 дней в базу резюме компании HeadHunter, найти кандидата по предоставленной вакансии и связаться с ним. Вакансии по продукту «Стандарт Плюс» обновляются 1 раз в 3 дня, поднимаются ежедневно на первую страницу и размещаются на месяц. Новые отклики по свободным местам появляются в личном кабинете на сайте hh.ru.

Требования для юридического лица


При открытии расчетного счета юридического лица и его ведении Сбербанк выдвигает требования, обязательные к выполнению:

  • заполнение анкеты;
  • подача подтверждающих документов;
  • оформление договоров.
При невыполнении хотя бы одного из пунктов клиентам будет отказано в предоставлении услуг.

Необходимые документы

В пакет документов входят:

  1. Устав или Учредительный договор.
  2. Выписка из ЕГРЮЛ.
  3. Карточка-форма 0401026 с образцами подписей и печатным оттиском.
  4. Анкета и заявка.
  5. Приказы и распоряжения по предприятию.
  6. Лицензии на право деятельности.

Представителям компании нужно иметь при себе:

  1. Доверенность.
  2. Паспорт.

Если уполномоченное лицо или представитель организации является иностранным гражданином, требуются:

  1. Миграционная карта.
  2. Документ, который подтверждает право на пребывание или проживание на территории РФ.

При пользовании услугой E-invoicing и выставлении заявки на приобретение КСКП необходимо иметь СНИЛС.

Документы предоставляются в оригинале. Копии должны заверяться нотариально или банком.

Стоимость открытия и ведения


Стоимость обслуживания и начисление комиссионных сборов определяются согласно выбранному пакету.

Тарифы на открытие

Открытие счета осуществляется бесплатно по всем пакетам.

Тарифы на обслуживание

С 27.09.2018 г. Сбербанком введен льготный тариф «Тест-драйв» — 1 руб. за месяц обслуживания. Услуга распространяется на тарифные пакеты:

  1. «Удачный сезон».
  2. «Хорошая выручка».
  3. «Активные расчеты».

Акцией могут воспользоваться компании, не имеющие расчетных счетов и ранее закрытых счетов за последние 6 месяцев. Срок действия специального предложения — 2 месяца с даты подключения.

Общая тарификация на обслуживание без подключения льготы приведена в таблице:

«Легкий старт» «Удачный сезон» «Хорошая выручка» «Активные расчеты» «Большие возможности»
0 490 руб. 990 руб. 2490 руб. 8600 руб. + 50% скидка на услуги

Как закрыть расчетный счет


Причины закрытия расчетного счета в Сбербанке юридическому лицу:

  1. Ликвидация частной фирмы или организации.
  2. Банкротство.
  3. Переход на РКО в другое учреждение.
  4. Изменение формы собственности.
  5. Реорганизация.

Закрыть расчетный счет юридического лица можно досрочно или по завершении срока действия соглашения.

Необходимые документы для проведения процедуры:

  1. Заявление.
  2. Выписка о финансовом состоянии.
  3. Нотариально заверенная справка от ЕГРЮЛ.

Обязательными требованиями являются:

  • отсутствие ареста счета;
  • отсутствие долгов.

Если на расчетном счете имеются финансовые средства, их переводят на другой счет или снимают наличными. При отсутствии средств и задолженности перед кредиторами его закрывают в течение рабочего дня и выдают справку о прекращении деятельности. При наличии финансового долга его следует погасить.

Этапы проведения процедуры закрытия расчетного счета юридического лица:

  1. Приказ или распоряжение по предприятию с составлением протокола собрания.
  2. Оформление заявки с указанием причины расторжения договора.
  3. Выдача справки сотрудником Сбербанка о наличии денег на счету.
  4. Погашение кредиторской задолженности перед банком, ФНС и другими контрагентами.
  5. Рассмотрение заявления представителями финансового учреждения.
  6. Вручение извещения о расторжении договора.

В течение 7 дней банк информирует необходимые органы о закрытии расчетного счета. Ликвидация учетной записи осуществляется на следующий день после списания средств.

Подать заявление на расторжение 2-стороннего договора клиенты могут также через сервис Сбербанк Онлайн или мобильное приложение.

Если на счет наложен арест, его не закроют, он будет считаться действующим. При выявлении признаков мошенничества или отмывании денег предприятием банк устанавливает запрет дебетования счета, происходит блокировка счета, при которой транзакции не осуществляются. Клиенту требуется как можно раньше решить проблему и снять подобные ограничения.

Краткая инструкция, как разблокировать денежный счет, выглядит так:

  1. Обращаются в отделение Сбербанка и описывают ситуацию. При отказе обращаются в Центробанк.
  2. Составляют письменное официальное заявление о снятии блокировки.
  3. Подают в банк документы, подтверждающие факт законности проведения транзакций.

В кратчайшие сроки ограничения будут сняты. Юридическое лицо может проводить процедуру расторжения договора на РКО. Если банк отказал в восстановлении счета, обращаются в прокуратуру или суд. Все действия по общению с банком должны быть задокументированы, проводиться официально и в полном соответствии с действующим законодательством.

Как юридическому лицу открыть валютный счет


Валютный счет открывается аналогично рублевому. Обязательный документальный пакет не отличается. Банк имеет право потребовать и другие дополнительные документы. Заключается договор и открываются 3 счета:

  1. Текущий валютный. Он находится в распоряжении предприятия.
  2. Транзитный валютный. Учитывает поступившую валюту.
  3. Специальный транзитный валютный. Учитывает деньги в валюте, купленной на внутреннем валютном рынке.

Как рассчитывается комиссия за перевод физическим лицам

Комиссия за перевод физическим лицам рассчитывается, исходя из таблицы:

Сумма переводов за месяц, руб. Размер комиссии, %
до 150 тыс. 0,5
150-300 тыс. 1
300 тыс.-1,5 млн 1,5
1,5-5 млн 3
более 5 млн 6

Что представляет собой выписка по расчетному счету

Выписка — это финансовый документ, предоставляющий информацию о движении денежных потоков. В ней приведены данные о поступлении и списании денег за требуемый период и указаны такие параметры:

  • номер расчетного счета;
  • сальдо на начало периода;
  • сальдо на конец периода;
  • дебетовые и кредитовые начисления за указанное время.

Выписку можно получить:

  • в отделении банка;
  • через банкомат;
  • через СББОЛ.

Как получить финансовый документ в СББОЛ дистанционно

Самым простым и удобным способом является использование сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн. Выписка составляется дистанционно (ДБО), без выезда в банковское отделение, используя компьютер или мобильный телефон с интернетом. Клиент может получить информацию об остатке денежных средств, отправить платеж контрагенту, выплатить зарплату работникам.

В руководстве, как сформировать выписку в Сбербанке Бизнес Онлайн, представлены 2 способа оформления документа:

  1. Войти на сайте в личный кабинет, найти раздел «Счета и выписки», затем меню «Экспорт выписок», ввести параметры (период, счет, формат файла) и загрузить файл. Отчет формируется в редакторах Word, Excel, PDF.
  2. Активироваться в системе, найти раздел «Счета и выписки», выбрать требуемый расчетный счет, найти «Сформировать выписку», указать период, параметры файла и скачать.
После того как СББОЛ получил новый интерфейс, документ можно легко загрузить на компьютер и распечатать. Как распечатать выписку в Сбербанк Бизнес Онлайн, показано в видеоинструкции.

Переводы на счетах пошагово


Перевод денежных средств со счета юридического лица на карту физического лица для оплаты за товары или услуги либо заработной платы без подключения сервиса «Зарплатный проект» осуществляется следующим образом:

  1. Заходят в аккаунт, находят раздел «Платежи и переводы», затем «Платеж контрагенту».
  2. В открывшемся окне появится форма платежного поручения. Ее нужно заполнить, указав данные:
    • сумму платежа;
    • ставку НДС;
    • дату отправки;
    • счет списания;
    • код УИН;
    • назначение;
    • очередность;
    • данные получателя (ФИО, БИК банка).
  3. Сведения при необходимости сохраняют и добавляют шаблон.
  4. После оформления платежного поручения его подписывают и подтверждают с помощью кода, присланного на мобильный телефон.
  5. При переводе средств учитывают комиссию, которая взимается согласно тарифу.

Тарифная сетка при переводах на счет физического лица:

Сумма перевода, руб. Комиссия, %
до 300 тыс. 0,5
300 тыс.-1,5 млн 1,5
1,5-5 млн 2
свыше 5 млн 4

Деньги с помощью ДБО переводятся в любое время суток. Средства на счета предприятий и организаций переводятся подобным способом.

Оплата по счетам для юридических лиц

Инструкция, как оплатить счет Сбербанк Бизнес Онлайн:

  1. Входят в личный аккаунт, переходят в меню «Счета и выписки».
  2. Выбирают нужный счет и нажимают «Платеж контрагенту».
  3. Создают платежное требование.

Оплата по счетам может проводиться через раздел «Контрагенты» по рублевым или валютным операциям. Из приведенного списка выбирают необходимый счет, название и БИК банка, создают платеж, подписывают и отправляют в Сбербанк.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector